12 сентября 7 PM – бесплатный вебинар
Покупаем жилье
без первого взноса
без первого взноса
Программы господдержки для тех,
кто покупает свое первое жилье в Калифорнии
кто покупает свое первое жилье в Калифорнии
Забронировать место на вебинаре
Оставьте свои данные, чтобы
зарегистрироваться бесплатно
зарегистрироваться бесплатно
Отправляя заявку вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
Сложно накопить на первый взнос? Тогда вебинар для вас
- Что будет на вебинаре?
- мы обсудим самые привлекательные программы помощи тем, кто хочет купить свой первый дом в Калифорнии
- разберем весь процесс покупки, плюсы и минусы программ
- расскажем все про поиск финансирования и скрытые нюансы
- поделимся секретами поиска выгодной недвижимости
- Сколько дают денег
для жителей SF Bay AreaМаксимальная цена для покупки дома в SF Bay Area – $1,089,000, то есть максимально на down payment можно получить от штата 20% стоимости и максимальная сумма субсидии составит $217,800
- Для кого субсидии
- программы для тех, кто покупает свой первый дом и не владел недвижимостью последние 3 года
- есть требования к уровню дохода и минимальному кредитному рейтингу
- Почему надо спешитьДля самой выгодной программы Dream For All бюджет сильно ограничен - всего $200 миллионов на весь штат.
Прошлый этап завершился через 2 недели после старта - поэтому очень важно уже сейчас начать работать с риэлтором и кредитным брокером.
Эксперты на вебинаре
Узнайте самое важное от самых быстрых профессионалов в Бэй Эрии
Алексей БлохинБрокер по недвижимости, риэлтор,
эксперт по инвестициям в арендный бизнес17 лет риэлторского опыта
в Кремниевой Долине
- 20 лет живу в Palo Alto и превосходно знаю местный рынок недвижимости
- 15 лет инвестирую в дома в Калифорнии, Техасе и на Гавайях
- владею Property Management–компанией
- 8 лет моему успешному Airbnb-проекту на Big Island Hawaii – в 2022 году он принес мне $130k чистого дохода
- лицензия брокера по недвижимости в Калифорнии DRE #01771121 и на Гавайях #RB-23797
Стив ЦветковИпотечный брокер, инвесторСпециалист во всех аспектах финансовых операций в сфере недвижимости, имеющий лицензию на ведение бизнеса на всей территории Калифорнии. Стив поделится вариантами финансирования покупки, доступными сегодня для разных категорий покупателей жилья в Сан-Франциско Bay Area.
- Владелец собственного дома
- Опыт с ремонтом
- Опыт со строительством дома ground up
- Лендлорд
- Лицензции DRE # 01992846, NMLS # 1248213
Получите ссылку на вебинар
заполните форму и мы пришлем вам ссылку
Мы уже помогли купить без денег
весной 2023 мы осчастливили сразу несоколько семей – помогли купить жилье с 0% и 3,5% Down Payment
Mountain View
$780,000 – кондо в центре Кремниевой Долины в Mountain View: 2bd 2bth с видом прямо на парк Rengstorff
Emeryville
$535,000 – кондо в премиальном комплексе c видом на Сан Франциско: 1bd 1bth прямо возле залива
San Francisco
$635,000 – купили кондо с 3,5% Down Payment ($22,000) – в премиальном комплексе в Сан Франциско: 1bd 1bth прямо у воды с видом на Алькатрас и Пирс 39
San Mateo
$670,000 – $134,000 получили по программе от штата и всего $9k заплатил сам покупатель
Morgan Hill
$900,000 – $180,000 получили по программе от штата и всего $30k – заплатил сам покупатель
Вы cможете получить субсидию, если
Вы не владеете недвижимостью
последние 3 года
Ваш годовой доход меньше $300,000
точная цифра зависит от county
Вы резидент штата Калифорнии
и прожили здесь больше 1 года
FICO – от 680 и выше
это минимальный кредитный рейтинг
Как получить деньги от государства
1
Связываемся с вами
Делаем созвон или встречу чтобы понять ваши цели, финансы и планы.
Это поможет выстроить дальнейшую стратегию.
__________________________
Контакты:
Телефон: 650-204-0443
Email: alexey@brokerab.com
Это поможет выстроить дальнейшую стратегию.
__________________________
Контакты:
Телефон: 650-204-0443
Email: alexey@brokerab.com
2
Оцениваем соответствие программе
Анализируем ваш доход, налоги за последний год и остальные параметры на соответствие требованиям программы
3
Покупка: поиск, просмотр, инспекции, сделка
- начинаем просмотры и находим самые подходящие дома
- пишем оффер, если с домом все в порядке – обычно 1-3 оффера нужно чтобы получить ключи
- на оформление субсидии потребуется +1 неделя
4
Переезд
и пожизненная помощь
и пожизненная помощь
- получем ключи
- организовываем переезд
- живем свою лучшую жизнь
Ответы на вопросы о программе
Если вы не получили ответ на свой вопрос – пишите нам на alexey@brokerab.com
Даже в этом случае вы можете податься на участие в программе, все зависит от того, как вы подавали последнюю налоговую декларацию. Чтобы узнать точнее - свяжитесь с нами по телефону 650-204-0443 или alexey@brokerab.com
При продаже вам нужно будет вернуть 20%, которые вам дали на Down Payment и в случае, если вы продали дом дороже, чем купили – возвращается небольшая часть с полученного дохода (подробнее - в инфографике)
Программа не расчитана на инвестиционную недвижимость и подразумевает, что при покупке дома у вас есть четкое намерение жить в нем самостоятельно. Подробнее об инвестировании в арендную недвижимость и short-term vacation rentals вы можете узнать у нас – по телефону 650-204-0443 или alexey@brokerab.com
Требования к максимальному доходу зависят от county, подробности в таблице:
The Dream For All Shared Appreciation Loan (Shared Appreciation Loan) is a shared appreciation loan program that provides loans for down payment to qualified homebuyers. Upon sale or transfer of the home, the homebuyer repays the original down payment loan, plus a share of the appreciation in the value of the home. Those repayments are then used to fund future homebuyer down payments.
The maximum loan amount is up to 20% of the sales price or appraised value, whichever is less.
Income cannot exceed CalHFA income limits.
Use Fannie Mae’s HomeReady® Lookup tool to determine if the borrower’s income is less than or equal to the HomeReady 80% Area Median Income (AMI). Lower Income (LI) borrowers are eligible for CalHFA’s LI interest rate and a reduced amount of shared appreciation repayment.
Use Fannie Mae’s HomeReady® Lookup tool to determine if the borrower’s income is less than or equal to the HomeReady 80% Area Median Income (AMI). Lower Income (LI) borrowers are eligible for CalHFA’s LI interest rate and a reduced amount of shared appreciation repayment.
No, payments are deferred for the life of the first mortgage.
Yes, however payments are applied to the principal balance only and do not affect the shared appreciation portion. However, paying off the principal balance in full will trigger the repayment of the shared appreciation portion.
Yes. For Borrowers with incomes: • Above 80% AMI and less than or equal to the CalHFA Income Limits, the share is 1:1 • Less than or equal to 80% AMI, using the HomeReady® Look Up Tool, the share is 0.75:1 — See examples on next page.
Yes, the Shared Appreciation loan must be paired with a Dream For All first mortgage.
The Shared Appreciation Loan may only be combined with a Dream For All Conventional loan.
No, the MyHome Assistance Program may not be used with the Shared Appreciation Loan.
Yes, loans that meet Fannie Mae Community Second guidelines and are subordinate to the Shared Appreciation Loan may be combined.
Yes, all borrowers must be first-time homebuyers.
Properties located anywhere within the State of California may be eligible for the program.
Yes, Shared Appreciation Loans can be used for down payments and closing costs, including interest rate buydowns.
No, it cannot be used to pay off borrower debt.
No, cash back from the Shared Appreciation Loan is not allowed.
Repayment of the principal and any share of the appreciation on the Shared Appreciation Loan shall be due and payable at the earliest of the following events: • Transfer of title • Sale of the property • Payoff of the first loan • Payoff of the subordinate loan principal balance • Refinance of the first loan – see program handbook for details • The formal filing and recording of a Notice of Default (unless rescinded)
The Shared Appreciation loan is due and payable including any shared appreciation.
Yes, there is a cap on the amount of appreciation owed; the most a borrower will ever repay is 2.5 times the original loan amount.
When the property is sold on the open market, the appreciation must be based on the actual sales price of the property. • In any other instance, the appreciation must be based on an appraised value of the property obtained in accordance with the program’s terms, which may include a current value established by an automated valuation model (AVM) if expressly indicated as permitted in the program’s documentation. Current value of the home as determined by CalHFA • Minus the lesser of the original sales price or original appraised value of the property equals net appreciation • Multiplied by the shared appreciation percentage equals shared appreciation amount owed
The principal amount of the Shared Appreciation Loan is still due and payable. If the appreciation of the property is zero or less, no additional monies would be due.
Заявка на участие в программе
Оставьте свои контакты и поможем вам купить первый дом
Отправляя форму вы соглашаетесь с нашей политикой конфиденциальности
- Real E-State, Inc DRE # 02174566
- Managing Broker DRE # 01771121
- Alexey Blokhin at KW Maui West License #RB-23797
©Alexey Blokhin 2023. All Rights Reserved
Alexey Blokhin is a real estate broker affiliated with Real E-State, Inc. Real E-State Inc. is a licensed real estate broker licensed by the state of California and abides by equal housing opportunity laws. All material presented herein is intended for informational purposes only. Information is compiled from sources deemed reliable but is subject to errors, omissions, changes in price, condition, sale, or withdrawal without notice. No statement is made as to accuracy of any description. All measurements and square footages are approximate. This is not intended to solicit property already listed. Nothing herein shall be construed as legal, accounting or other professional advice outside the realm of real estate brokerage.